AXAProvence Prévoyance & PatrimoineAgents généraux AXA · ÉguillesPrendre rendez-vous
Expertise IVBilan patrimonial · 3 minutes
Bilan patrimonial

Une heure pour tout mettre à plat.

Actifs, crédits, contrats, fiscalité, projets : le bilan fait l'inventaire de votre situation et le restitue par écrit. C'est le point de départ de tout le reste. Offert, sans engagement.

Au programmeCe que nous regardons, ce que vous recevez, et ce qui se passe ensuite.

Ce que nous regardons

L'ensemble de votre situation : immobilier, épargne, parts d'entreprise, crédits en cours, contrats d'assurance-vie, de prévoyance et de retraite, situation familiale, fiscalité, projets à 5 et 10 ans.

La plupart des mauvaises surprises viennent de contrats signés il y a dix ans et jamais relus.

Ce que vous recevez

Sous quinze jours, des conclusions écrites : votre situation résumée, les points d'attention classés par priorité, et des recommandations chiffrées. Le document vous appartient, quoi que vous décidiez ensuite.

Ce qui se passe ensuite

Rien, si vous ne le souhaitez pas. Pas de relance commerciale : nos clients reviennent vers nous quand ils sont prêts — quelques semaines, parfois quelques mois plus tard.

Le simulateur · barèmes en vigueur au 03/07/2026

Combien coûtera la transmission de votre patrimoine ?

Patrimoine supposé commun et détenu à parts égales : la transmission se fait en deux successions, le conjoint survivant étant exonéré (art. 796-0 bis CGI). Les abattements jouent à chaque succession.
Résidences, locatif, SCI… net des crédits en cours.
Liquidités, livrets, titres, épargne… net de dettes. C'est la part replaçable en assurance vie — le levier de l'économie ci-contre.
Barème succession : 5 à 45 % · abattement 100 000 € par héritier et par succession (il joue deux fois pour un couple).

Estimation indicative et non contractuelle. Hypothèses simplificatrices : répartition égale entre héritiers, pleine propriété, pas de démembrement ni de donation antérieure (rappel fiscal de 15 ans non simulé) ; pour un couple, patrimoine supposé commun et détenu à parts égales, transmis en deux successions aux mêmes héritiers (usufruit du conjoint survivant, avantages matrimoniaux et évolution du patrimoine entre les deux décès non simulés) ; patrimoine financier supposé intégralement replaçable en assurance vie ; scénario « après 70 ans » limité à l'abattement global de 30 500 € par succession (art. 757 B — l'exonération des gains capitalisés, non modélisée, améliore encore ce cas) ; abattement « vie-génération » non simulé. Aucune donnée saisie n'est stockée ni transmise : tout se calcule dans votre navigateur.

Droits estimés sans assurance vie
~72 777 €

Soit un taux moyen d'imposition de 9,1 % : vos héritiers recevraient environ 727 223 € sur les 800 000 € transmis, au terme des deux successions (le conjoint survivant est exonéré).

Économie réalisable avec l'assurance vie
de 12 200 € à 60 000 €

sans optimisation particulière — d'autres solutions sont possibles. La fourchette dépend de l'âge auquel l'assurance vie est alimentée : versements après 70 ans (art. 757 B) ou avant 70 ans (art. 990 I).

Sans assurance vie
72 777 €
Avec AV, versements après 70 ans
60 577 €
Avec AV, versements avant 70 ans
12 777 €
Net transmis (sans optimisation)
727 223 €
Préparer ma transmission en RDV →

Cette simulation ne constitue ni un conseil fiscal, ni une consultation juridique. Elle ne se substitue pas à l'intervention d'un notaire. Barèmes en vigueur au 03/07/2026 (CGI art. 777, 779, 788, 990 I, 757 B), susceptibles d'évoluer à chaque loi de finances. Le montant réellement dû dépend de la situation complète — donations antérieures, régime matrimonial, démembrement, rédaction de la clause bénéficiaire : c'est précisément ce que le bilan patrimonial met à plat.

Le rendez-vous

Réservons une heure pour faire le point.

À nos bureaux d'Éguilles, chez vous ou en visioconférence. Une heure pour poser votre situation — actifs, passifs, projets — et repartir avec des conclusions écrites.

  • · Bilan offert, sans engagement
  • · Conclusions écrites sous 15 jours
  • · Aucune proposition commerciale en sortie
Réserver mon créneau →Ou nous appeler · 06 63 79 16 20
FAQ

Les questions
qu'on nous pose.

Le bilan est-il vraiment gratuit ?

+
Oui. Nous le considérons comme un investissement de notre côté. Si nous vous accompagnons ensuite, nos honoraires sont communiqués par avance.

Faut-il préparer des documents ?

+
Idéalement : derniers avis d'imposition, contrats d'assurance-vie et prévoyance, tableau d'amortissement. Mais nous pouvons aussi commencer sans, et compléter au RDV suivant.

Êtes-vous indépendants ?

+
Nous sommes agents généraux AXA : nous travaillons sur les solutions AXA, et nous vous disons toujours ce que coûte ce que nous proposons. Nos recommandations sont remises par écrit.

Combien de temps prend l'accompagnement ?

+
Le bilan dure 1h. Les conclusions sont remises sous 15 jours. Le suivi prend ensuite 1h par an, plus les points ponctuels selon les événements de vie.
Bilan patrimonial · 1h offert